یکی از مسائلی که برای سرمایه‌گذاران و کاربران دنیای ارزهای دیجیتال بسیار مهم است، پایداری ارزها است. ارزهای سنتی مانند دلار یا یورو معمولا پایدار هستند، اما ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم ممکن است به صورت قابل توجهی نوسان داشته باشند. به همین دلیل، ارزهای پایدار یا استیبل کوین ها (Stable Coin) وارد بازار شدند. استیبل کوین ها ارزهای دیجیتالی هستند که به صورت پایدار در نظر گرفته می‌شوند و ارتباط مستقیمی با ارزهای سنتی مانند دلار دارند. در این مقاله، به بیانی ساده و کامل، به بررسی استیبل کوین ها می‌پردازیم.
آشنایی با استیبل کوین
استیبل کوین نوعی ارز دیجیتال است که با هدف حفظ ثبات قیمت صادر شده است. بر خلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر که قیمت‌های بسیار پرنوسانی دارند، Stable Coin تلاش می‌کند تا با مکانیسم‌های مختلف، ارزش ثابتی را حفظ کند. این ارزها به صورت معمول به پشتوانه‌هایی مانند طلا، دلار آمریکا یا وثیقه‌های دیگر پشتیبانی می‌شوند.
کوین های پایدار برای کاربرانی که به دنبال استفاده از ارزهای دیجیتال هستند اما تمایل ندارند نوسانات قیمتی زیادی تجربه کنند، مفید هستند. با استفاده از کوین‌های پایدار، به راحتی می‌توانید ارزش پول خود را حفظ کنید و آن را به صورت ارز دیجیتال در شبکه بلاکچین نگهداری کنید.
مزایا و معایب استیبل کوین ها
- حفظ ثبات قیمت: یکی از اصلی‌ترین مزیت‌های کوین‌های پایدار، حفظ ثبات قیمت است. این ارزها با استفاده از پشتوانه‌های مختلف مانند ارز فیات، سعی می‌کنند قیمت ثابتی را حفظ کنند. این موضوع برای کسانی که نگران نوسانات قیمتی هستند و در تجارت بین‌المللی فعالیت می‌کنند، بسیار مهم است.
- سرعت و کارایی: با استفاده از کوین های ایستا، تراکنش‌ها بسیار سریع و مستقیم انجام می‌شوند. این امر باعث می‌شود تا پرداخت‌ها به صورت فوری انجام شوند و زمان مورد نیاز برای تأیید تراکنش‌ها کاهش یابد. همچنین، تراکنش‌های استیبل کوین بدون واسطه و مستقیم است، که از نظر هزینه و زمان بسیار مقرون به صرفه است.
- دسترسی آسان: کوین های پایدار در دسترس بسیاری از افراد و شرکت‌ها قرار دارند. کاربران می‌توانند با استفاده از کیف پول های دیجیتال یا صرافی‌های ارز دیجیتال کوین های پایدار خریداری کرده و از آن استفاده کنند. این موضوع از نظر راحتی و آسانی برای کاربران بسیار مهم است.
- وابستگی به پشتوانه: کوین های ایستا برای حفظ ثبات قیمت به پشتوانه‌های مختلفی نیاز دارند. این وابستگی به پشتوانه‌ها می‌تواند برای برخی افراد مشکل‌ساز شود و احتمال وجود ریسک‌های مرتبط با پشتوانه‌ها را افزایش دهد.
- پیچیدگی فنی: طراحی و عملکرد استیبل کوین ها به خصوصیت پشتوانه‌ها و مکانیسم‌های تثبیت قیمت آنها بستگی دارد. این موضوع باعث می‌شود که این کوین‌ها پیچیدگی فنی مختص به خود را داشته باشند و برای انجام تراکنش با آنها نیاز به درک عمیق‌تری از مکانیسم کارشان داشته باشید.
- محدودیت‌های قانونی: کوین های ایستا در برخی کشورها ممکن است با محدودیت‌های قانونی روبرو شوند. برخی دولت‌ها ممکن است کوین‌های پایدار را غیرقانونی یا محدود کنند، که این موضوع می‌تواند روی استفاده و معامله آنها موثر باشد.
کاربرد استیبل کوین ها
کوین‌های ایستا امروزه کاربردهای فراوانی دارند. در ادامه با مهمترین کاربردهای Stable Coin آشنا می‌شویم:
انتقال وجه بین‌المللی
استیبل کوین ها برای انتقال وجه بین‌المللی با هزینه کم و در زمان کوتاه بسیار مناسب هستند. با استفاده از کوین‌های ایستا می‌توان به راحتی و بدون وابستگی به نرخ تبدیل ارزهای مختلف، وجه را به دیگران انتقال داد.
تجارت الکترونیک
کوین های ایستا برای پرداخت‌های آنلاین در تجارت الکترونیک بسیار مناسب هستند. با استفاده از استیبل کوین ها می‌توان پرداخت‌های سریع و امن را انجام داد و از مزایای کاهش هزینه‌ها و زمان در معاملات برخوردار شد.
حفاظت از ارزش دارایی
کوین های پایدار برای حفاظت از ارزش دارایی‌ها در شرایط نوسانات بازار بسیار مفید هستند. با استفاده از این کوین‌ها می‌توان از تغییرات قیمتی و نوسانات بازار جلوگیری کرده و ارزش دارایی‌ها را ثابت نگه داشت.
امنیت و حفظ حریم خصوصی
کوین های پایدار بر اساس فناوری بلاکچین عمل می‌کنند که امنیت و حفظ حریم خصوصی را تضمین می‌کند. این ارزها با استفاده از رمزنگاری قوی و سیستم‌های احراز هویت دیجیتال، امنیت بالایی را برای تراکنش‌ها و انتقال وجه فراهم می‌کنند.
پشتوانه دارایی‌های دیجیتال
استیبل کوین ها می‌توانند به عنوان پشتوانه برای دارایی‌های دیجیتال مانند توکن‌ها و دیگر ارزهای دیجیتال استفاده شوند. این موضوع می‌تواند ارزش و پایداری دارایی‌ها را تضمین کند.
انواع استیبل کوین ها
ارزهای دیجیتال ثابت (استیبل کوین ها) در هر بلاکچین استفاده مشخصی دارند و تقاضا برای هر یک متفاوت است. کوین‌های ایستا بر اساس پشتوانه هایشان تقسیم‌بندی می‌شوند که در زیر هر یک را بررسی می‌کنیم:
استیبل کوین با پشتوانه فیات
استیبل کوین با پشتوانه فیات (Fiat-Collateralized Stablecoin) اولین کوین ایستایی است که عرضه شد. منظور از پشتوانه فیات این است که برای هر کوین پایدار یک واحد ارز (اغلب دلار) وجود دارد. در واقع یک دلار با یک کوین پایدار ارزش برابری دارد و افراد می‌توانند به راحتی این دو را به یکدیگر تبدیل کنند. مثال مهم برای کوین ایستا با پشتوانه فیات همان تتر است که قیمتی معادل تقریبا ۱ دلار دارد. برای چنین کوین‌هایی، ارزهای فیات مانند دلار آمریکا وثیقه‌ای هستند که ارزش کوین پایدار را تضمین و حفظ می‌کنند. علاوه بر فیات، وثیقه‌های دیگری مانند فلزات گرانبها مانند طلا یا نقره و حتی کالاهایی مانند نفت خام می‌توانند پشتوانه ارز دیجیتال باشند. البته اکثر استیبل کوین ها دارای پشتوانه دلار آمریکا هستند.
استیبل کوین با پشتوانه رمز ارز
کوین پایدار با پشتوانه رمز ارز (Crypto-Collateralized Stablecoin) توسط دیگر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شود. از آنجایی که ممکن است ارز دیجیتال پشتیبان نیز مستعد نوسانات بالا باشد، چنین استیبل کوین هایی به وثیقه بیشتری نیاز دارند. در واقع در چنین شرایطی ارز دیجیتال پشتیبان ارزش بالاتری نسبت به کوین پایدار خواهد داشت.
استیبل کوین الگوریتمی
کوین های ایستای الگوریتمی (Algorithmic Stablecoin) رمز ارزهای پایداری هستند که ممکن است پشتوانه داشته یا نداشته باشند. وجه تمایز اصلی آنها، استراتژی ثابت نگه داشتن ارزش Stable Coin با کنترل عرضه آن از طریق یک الگوریتم است که اساسا یک برنامه رایانه‌ای است و با فرمول از پیش تعیین شده اجرا می‌شود. در این ارزهای ایستا، الگوریتم‌ها عرضه و تقاضا را تنظیم کرده و جلوی نوسانات را می‌گیرند.
استیبل کوین چگونه کار می‌کند؟
کوین های پایدار در تلاش‌اند ارزش خود را به پشتوانه یک منبع خارجی که معمولا یک ارز فیات است حفظ کنند. کوین‌های ایستا در شرایطی که نوسانات بازار شدید است وسیله مبادله مفیدتری به شمار می‌روند. همانطور که پیش‌تر هم گفتیم ارزش کوین‌های پایدار ممکن است به دلار آمریکا یا طلا گره بخورد یا از الگوریتمی برای کنترل عرضه آنها استفاده شود. ارزهای فیات، طلا، نقره و نفت خام به عنوان پشتوانه یا وثیقه برای کنترل و حفظ ارزش کوین ایستا استفاده می‌شوند.
کدام استیبل کوین بهتر است؟
در حال حاضر محبوب‌ترین کوین ایستا بر اساس ارزش بازار، تتر (USDT) است. تتر با نسبت یک به یک به دلار آمریکا وابسته است و با ذخایر طلا به عنوان پشتوانه حمایت می‌شود. علاوه‌بر این تتر اغلب در فهرست پنج ارز دیجیتال برتر از نظر ارزش بازار قرار دارد. بنابر استقبالی که کاربران از تتر می‌کنند می‌توانیم بگوییم در حال حاضر در میان دیگر استیبل کوین ها، تتر بهتر است.
خرید و فروش استیبل کوین ها در تهران پیمنت
خرید تتر و فروش آن را می‌توانید به‌صورت لحظه‌ای در فراسواپ انجام دهید. فراسواپ صرافی ارز دیجیتال تهران پیمنت است که با پرداخت کارمزد کم می‌توانید ارز دیجیتال تتر را از آن بخرید یا تترهای خود را به آن بفروشید.
