پی‌پال (PayPal) به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های پرداخت آنلاین در جهان، امکان انجام تراکنش‌های مالی متنوعی را برای کاربران فراهم می‌کند. با این حال، به دلیل محدودیت‌های بین‌المللی و برخی سیاست‌های این پلتفرم، کاربران ایرانی با چالش‌های خاصی در استفاده از این سیستم پرداخت به‌ویژه سرویس انتقال وجه پی پال مواجه هستند. در این مقاله، به بررسی دقیق محدودیت‌هایی که برای انتقال وجه با پی پال وجود دارد و راهکارهای موجود می‌پردازیم.
پی پال چیست و چگونه کار می‌کند؟
پی‌پال، یکی از بزرگ‌ترین سیستم‌های پرداخت آنلاین جهان با بیش از ۳۰۰ میلیون کاربر فعال است. با پی‌پال می‌توانید به‌سادگی و به‌سرعت، خریدهای آنلاین خود را در سراسر جهان انجام دهید، برای دوستان و خانواده خود در بیش از ۲۰۰ کشور پول واریز کنید و درآمد خود از کارهای فریلنسری را به صورت آنی دریافت کنید. همچنین، پی‌پال با ارائه قابلیت‌های امنیتی پیشرفته مانند احراز هویت دو مرحله‌ای، خیال شما را از بابت امنیت تراکنش‌های مالی‌تان راحت می‌کند.
انتقال وجه با پی پال به معنای واریز پول از حساب پی پال شما به حساب پی پال فرد دیگر یا یک کسب‌وکار است. از جمله کاربردهای انتقال وجه با پی پال می‌توان به خرید آنلاین از فروشگاه‌های خارجی، پرداخت به فریلنسرها، ارسال هدیه، پرداخت هزینه‌های مشترک، فروش کالا یا خدمات اشاره کرد. در واقع پی پال یکی از راه‌های پرداخت ارزی است که خارج از هر مرزی می‌توان از آن استفاده کرد.
محدودیت‌های پرداخت و انتقال پی پال در ایران
محدودیت‌های اعمال‌شده از سوی PayPal، پرداخت و انتقال وجه در این پلتفرم را در چندین سطح برای کاربران ایرانی مشکل می‌کند:
- پی‌پال به طور رسمی در ایران فعالیت نمی‌کند و برای کاربران با IP ایرانی محدودیت‌های شدیدی از جمله مسدود کردن یا لیمیت کردن حساب پی پال را اعمال می‌کند.
- ساختن حساب شخصی پی پال برای کاربران ایرانی به دلیل مشکل در احراز هویت کامل بسیار دشوار است.
- کاربران ایرانی نمی‌توانند حساب بانکی ایران را به حساب پی پال وصل کنند و استفاده از کلیه امکانات این سیستم پرداخت از جمله انتقال فوری وجه در پی پال که با Instant transfer شناخته می‌شود، به این متکی است که شخص یک حساب یا کارت اعتباری خارجی داشته باشد.
برای پرداخت سریع با پی‌پال در ایران می‌توانید از خدمات ارزی تهران پیمنت استفاده کنید.
دلیل محدودیت در پرداخت با پی پال چیست؟
یکی از دلایل اصلی محدودیت در استفاده از پی‌پال، تحریم‌های بین‌المللی است. کشورهایی که تحریم هستند، ممکن است در استفاده از خدمات پی‌پال با محدودیت‌هایی روبرو شوند. همچنین، فعالیت‌های مشکوک مانند پول‌شویی یا خرید و فروش کالاهای غیرقانونی نیز یکی از دلایلی است که پی پال در این مورد سخت‌گیری می‌کند. اگر در جستجوی روش‌هایی برای رفع چالش پرداخت با پی‌پال هستید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله استفاده از پی‌پال در ایران را بخوانید.
محدودیت دریافت پول از پی‌پال
محدودیت دریافت پول از پی‌پال (Receive money) به معنای این است که به‌عنوان یک کاربر پی‌پال، نمی‌توانید به هر میزان و از هر کسی که بخواهید، پول دریافت کنید. پی‌پال برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی و محافظت از کاربران خود، محدودیت‌هایی را بر روی میزان و تعداد تراکنش‌های ورودی اعمال می‌کند. این محدودیت‌ها می‌تواند به دلایل مختلفی مانند قوانین کشور مبدأ یا مقصد، نوع کالا یا خدمات ارائه‌شده و همچنین قوانین داخلی پی‌پال باشد. برای مثال، برخی از کشورها محدودیت‌هایی برای دریافت پول از طریق پی‌پال دارند یا ممکن است برای برخی از کالاها و خدمات، دریافت پول از طریق پی‌پال ممنوع باشد.
فرض کنید شما یک فروشگاه آنلاین دارید و محصولات خود را از طریق پی‌پال می‌فروشید. در ابتدا، پی پال ممکن است به شما اجازه دهد تا ماهانه تا سقف مشخصی (مثلا ۵۰۰ دلار) پول دریافت کنید. اگر کسب‌وکار شما رشد کند و بخواهید ماهانه مبلغ بیشتری را دریافت کنید، پی‌پال ممکن است از شما بخواهد که مدارک بیشتری را برای تایید هویت خود ارائه دهید. این مدارک ممکن است شامل اسناد شناسایی، اثبات آدرس و اطلاعات مربوط به کسب‌وکار شما باشد.
سقف انتقال پی پال در تراکنش‌های ارزی
سقف انتقال پی‌پال به حداکثر مبلغی گفته می‌شود که می‌توانید در یک بازه زمانی مشخص (مثلا یک روز، یک هفته یا یک ماه) با حساب پی‌پال خود واریز یا دریافت کنید.
سقف انتقال پی پال بسته به عوامل مختلفی از جمله نوسانات نرخ ارز، مقررات بانکی و سیاست‌های امنیتی پی پال، کشور محل سکونت، نوع حساب (شخصی یا تجاری)، تاریخچه تراکنش و نوع ارز می‌تواند متفاوت باشد. به طور کلی، پی پال برای هر تراکنش محدودیتی تعیین می‌کند که ممکن است به صورت روزانه، هفتگی یا ماهانه باشد.
اگر یک حساب PayPal تایید‌شده (وریفاید) دارید، محدودیتی برای کل مبلغی که می‌توانید واریز کنید وجود ندارد. شما می‌توانید تا ۶۰۰۰۰ دلار را در یک تراکنش واریز کنید، اما ممکن است پی پال این مبلغ را به ۱۰۰۰۰ دلار محدود کند. این مبالغ نیز با توجه به نوع ارز متفاوت است. همچنین اگر حساب پی پال خود را تایید نکرده‌اید، محدودیتی در مقدار کل پولی که می‌توانید واریز کنید وجود خواهد داشت که هنگامی که به مرحله واریز پول (Send money) می‌رسید، می‌توانید این مبلغ را مشاهده کنید.
چطور سقف انتقال و پرداخت را در اکانت پی پال خود افزایش دهیم؟
- با وریفای کردن کامل حساب کاربری خود و داشتن فعالیت منظم می‌توانید سقف انتقال و پرداخت را در حساب پی پال خود افزایش دهید. فعال کردن تایید دو مرحله‌ای، امنیت حساب شما را افزایش می‌دهد و به پی پال نشان می‌دهد که شما به امنیت حساب خود اهمیت می‌دهید.
- اطمینان حاصل کنید که تمام اطلاعات شخصی شما در پی‌پال به صورت دقیق و کامل وارد شده است. این اطلاعات شامل نام کامل، آدرس، شماره تلفن و سایر اطلاعات مورد نیاز است.
- اتصال یک حساب بانکی یا کارت اعتباری معتبر به پی‌پال، به این پلتفرم اطمینان می‌دهد که شما یک کاربر واقعی هستید و فعالیت‌های شما قانونی است.
- انجام تراکنش‌های منظم و کوچک در ابتدا می‌تواند به پی‌پال نشان دهد که شما یک کاربر فعال هستید و از حساب خود به صورت منظم استفاده می‌کنید.
- پس از مدتی می‌توانید به‌تدریج مبلغ تراکنش‌های خود را افزایش دهید تا پی‌پال به شما اطمینان کند که می‌توانید از مبالغ بالاتر نیز به صورت مسئولانه استفاده کنید.
وریفای کردن حساب پی پال در ایران
به دلیل محدودیت‌های بین‌المللی، شما نمی‌توانید حساب پی‌پال خود را به طور مستقیم وریفای کنید و باید برای این‌کار از شرکت‌های واسطه استفاده کنید. نکته مهم در وریفای کردن حساب پی پال این است که استفاده از IP ایران باعث مسدود شدن حساب پی پال می‌شود. شما برای وریفای کردن حساب پی پال خود به یک آدرس خارجی، شماره تماس خارجی و یک سرور vps نیاز دارید. معمولاً در ایران شرکت‌های واسطه این کار را برای شما انجام می‌دهند.
نکات مهم برای جلوگیری از لیمیت شدن حساب پی پال
لیمیت شدن حساب پی‌پال به معنای محدود شدن فعالیت‌های شما در این پلتفرم است. برای جلوگیری از لیمیت شدن حساب پی‌پال باید به نکاتی مانند تایید هویت کامل، استفاده از اطلاعات دقیق، عدم انجام تراکنش‌های مشکوک مانند واریز یا دریافت از حساب‌های وریفای نشده و رعایت قوانین پی‌پال توجه کنید. همچنین، بهتر است از اتصال حساب پی‌پال خود به حساب‌های دیگر با فعالیت‌های مشکوک خودداری کنید.
نحوه استفاده از Send Money در اپلیکیشن پی‌پال
- وارد حساب پی پال خود شوید.
- گزینه Send & Request را انتخاب کنید.
- نام، آدرس ایمیل، شماره موبایل یا username مرتبط با حساب PayPal گیرنده را وارد کنید.
- مقدار پولی که می‌خواهید واریز کنید را مشخص کنید.
- نحوه پرداخت را از بین این سه گزینه انتخاب کنید: موجودی پی‌پال، حساب بانکی یا کارت اعتباری.
- در صورت تمایل در قسمت Add a note پیامی برای گیرنده بنویسید.
- جزئیات را دوباره بررسی کنید، روی Next کلیک کنید و تراکنش را تایید کنید.
انتقال وجه با استفاده از سرویس Goods and Services در پی پال
سرویس Goods and Services در پی‌پال برای پرداخت‌های مربوط به خرید کالا یا خدمات طراحی شده است. این روش به این دلیل امن‌تر از روش Friends and Family است که در صورت بروز مشکل، امکان بازگشت وجه وجود دارد. در این روش برای مشتریان فاکتور ارسال می‌شود و به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد تا پرداخت‌ها را پیگیری کنند.
مراحل انجام انتقال در سرویس Goods and Services
- وارد حساب پی‌پال شوید.
- گزینه Send & Request را انتخاب کنید. این گزینه معمولاً در بالای صفحه اصلی حساب شما قرار دارد.
- اطلاعات گیرنده را وارد کنید.
- آدرس ایمیل پی‌پال شخص یا شرکتی که می‌خواهید برای او پول واریز کنید را وارد کنید.
- مبلغ دقیق پرداخت و ارز مورد نظر خود را وارد کنید.
- گزینه Goods and Services را برای نوع انتقال وجه انتخاب کنید.
- جزئیات پرداخت را اضافه کنید:
Item: نام محصول یا خدماتی که برای آن پرداخت انجام می‌شود؛
Quantity: تعداد محصول یا خدمات؛
Price: قیمت واحد هر محصول یا سرویس؛
Currency: ارز مورد نظر برای پرداخت. - می‌توانید یک یادداشت کوتاه برای گیرنده ارسال کنید.
- تمام اطلاعات واردشده را بررسی کرده و در صورت تایید، روی دکمه ارسال کلیک کنید.
انتقال وجه با پی پال در تهران پیمنت
در تهران پیمنت انتقال وجه پی پال یا همان Send Money فقط در صورتی میسر است که اکانت بیزنس داشته باشید. برای ثبت سفارش Send Money پی‌پال در تهران پیمنت به این نکات توجه کنید:
- حداقل مبلغ قابل انتقال برای سفارش‌های Send Money در تهران پیمنت ۱۰۰ دلار است.
- امکان انتقال وجه پی پال در حالت Family and Friends وجود ندارد و تنها در حالت Goods & Services انجام می‌شود.
- برای انجام سفارش انتقال وجه پی پال باید حتماً اکانت بیزنس پی پال (PayPal Business Account) داشته باشید.
- قبل از نهایی کردن سفارش، حتماً یک پیش‌نویس ایجاد کنید. برای این کار بعد از تکمیل فرم سفارش روی دکمه «پیش‌نویس» کلیک کنید.
